Edward Jones plant hybride Beratungsplattform und KI-Tool für die Altersvorsorge
Edward Jones hat eine digitale Anlageberatungsplattform eingeführt und ein KI-gestütztes Tool für die Verwaltung von Altersvorsorgeplänen angekündigt. Gleichzeitig meldete das Unternehmen im dritten Quartal 2026 weiteres Wachstum. Die Initiativen sollen den Zugang zu Beratung erweitern und zugleich die Unterstützung durch menschliche Finanzberater bewahren.
- Das betreute Kundenvermögen erreichte in Q3 2026 $2,7 Billionen.
- Digital Managed Solutions soll Mitte 2027 breiter verfügbar werden.
- Ein KI-gestütztes Tool für Altersvorsorgepläne soll 2027 für Berater eingeführt werden.
- 68% der befragten Berater erklärten, langfristiges Kundenvertrauen erfordere eine menschliche Komponente.
- Eine neue Gruppe von 12 kleinen Unternehmen erhält Zuschüsse und Unterstützung durch Berater.
Wachstum bei Vermögen und Beratungserlösen
Edward Jones beendete Q3 2026 mit $2,7 Billionen an betreutem Kundenvermögen. Das entspricht einem Anstieg von 11% gegenüber dem Vorjahr. Das Beratungsvermögen stieg um 19% auf $1,2 Billionen. Dazu trugen höhere Marktwerte, anhaltende Kundeninvestitionen in Beratungsprogramme und $19 Milliarden an Nettozuflüssen im Quartal bei.
Die Einnahmen aus den Beratungsprogrammgebühren stiegen in Q3 um 22% und seit Jahresbeginn um 23%. Der Nettoumsatz erhöhte sich in Q3 um 13% auf $5,1 Milliarden und seit Jahresbeginn um 14% auf $14,8 Milliarden. Das Ergebnis vor Verrechnungen stieg in Q3 um 20% auf $630 Millionen und seit Jahresbeginn um 18% auf $1,8 Milliarden.
Edward Jones erklärte, die Ergebnisse bildeten eine Grundlage für weitere Investitionen in Fähigkeiten, die Kunden durch sich verändernde Marktbedingungen begleiten. Das Unternehmen hat mehr als 20.000 Finanzberater, die über 9 Millionen Kunden in Nordamerika betreuen.
Digitale Plattform richtet sich an Anleger in früheren Finanzphasen
Digital Managed Solutions™, die neue Anlageberatungsplattform von Edward Jones, steht zunächst einer kleinen Gruppe von Mitarbeitern zur Verfügung. Sie wird als Teil eines künftigen hybriden Beratungsangebots für Anleger entwickelt, die sich in früheren Phasen ihrer finanziellen Entwicklung befinden.
Der geplante Dienst soll digitales Anlagemanagement und Finanztools zur Selbstbedienung mit dem Zugang zu menschlicher Beratung verbinden. Edward Jones erklärte, ein erster Rollout habe im August 2026 begonnen. Eine breitere Verfügbarkeit ist für Mitte 2027 geplant.
Das Unternehmen kündigte außerdem die Entwicklung eines KI-gestützten, durchgängigen Retirement Plan Management Center mit Aboon und Retirement Plan Advisory Group (RPAG®), einem Teil der Great Gray Group, an. Das Tool soll 2027 schrittweise für die Finanzberater von Edward Jones eingeführt werden. Es soll ihnen dabei helfen, Geschäftsinhaber und deren Mitarbeiter bei der Verwaltung betrieblicher Altersvorsorgepläne zu unterstützen.
Studie bestätigt die menschliche Rolle in der Finanzberatung
Edward Jones und Morning Consult haben untersucht, wie sich die Rolle von Finanzberatern verändert. Der Studie zufolge sind 69% der befragten Finanzberater der Ansicht, dass KI die Branche positiv beeinflusst hat. 68% sagen, der Aufbau und die Pflege eines langfristigen Kundenvertrauens erforderten eine menschliche Komponente.
Edward Jones erklärte, die Ergebnisse sprächen für digital unterstützte, hybride Beratungsmodelle. Der erklärte Ansatz des Unternehmens besteht darin, Technologie zur Verbesserung und nicht zum Ersatz personalisierter Finanzberatung einzusetzen und digitale Fähigkeiten mit professioneller Beratung und Kundenbeziehungen zu verbinden.
Community-Programm nimmt 12 kleine Unternehmen auf
Edward Jones hat außerdem sein Programm Financial Futures für gesellschaftliches Engagement ausgeweitet. Im Juli kündigte das Unternehmen über seine Main Street Initiative eine neue Gruppe von 12 kleinen Unternehmen aus sechs Bundesstaaten an. Jedes Unternehmen erhält einen Zuschuss von $30.000 sowie individuelle Unterstützung durch einen lokalen Finanzberater von Edward Jones.
Financial Futures bringt gemeinnützige Organisationen, kommunale Finanzinstitute und Finanzberater zusammen, um den Zugang zu Finanzbildung, Kapital und Möglichkeiten zum Vermögensaufbau zu erweitern. Im Jahr 2025 erreichte das Programm mehr als 23.000 Menschen in über 11.000 ZIP-Codes, vergab $6,5 Millionen für höhere Bildung und stellte kleinen Unternehmen direkt $2,9 Millionen zur Verfügung.
Für Nutzer deuten die Ankündigungen auf ein Servicemodell hin, das einen erweiterten digitalen Zugang mit der Unterstützung durch Berater verbindet. Die breitere Verfügbarkeit der Plattform und der Rollout des Vorsorge-Tools sind weiterhin für 2027 geplant. Die Untersuchung des Unternehmens zeigt zugleich, dass Edward Jones persönliche Beziehungen als zentral für seine Beratungsstrategie betrachtet.
