Northern Trust und Microsoft setzen KI-Agenten für Kunden-Onboarding ein
Northern Trust und Microsoft setzen für Kunden der Plattform Front Office Solutions von Northern Trust Asset Servicing einen KI-gestützten Agenten für das Kunden-Onboarding ein. Nach Angaben der Unternehmen verkürzt das Tool die Datenaufbereitung um 83 Prozent, von zweieinhalb Wochen auf drei Tage, und wahrt dabei die Kontrolle durch Analysten sowie die Vorgaben für Finanzdienstleister.
- Der KI-Agent bedient Kunden auf der Front Office Solutions-Plattform von Northern Trust.
- Northern Trust zufolge sank die Vorbereitungszeit um 83 Prozent, von zweieinhalb Wochen auf drei Tage.
- Kontrollierte Tests ergaben einen F1-Qualitätswert von 96,5 Prozent im ersten Durchlauf.
- Analysten prüfen die Ergebnisse, bearbeiten Ausnahmen und geben die Arbeit des Agenten frei.
- Der Agent basiert auf Microsoft Azure und nutzt Microsoft Foundry.
KI wandelt historische Anlagedaten um
Die am 9. November 2026 bekannt gegebene erweiterte Zusammenarbeit bringt Northern Trust und Microsoft Corp. zusammen, darunter die Microsoft Frontier Company Forward Deployed Engineering-Teams. Der gemeinsam entwickelte Agent adressiert eine komplexe Phase des institutionellen Onboardings: Er wandelt mehrere Jahre umfassende Anlage- und Transaktionshistorien aus verschiedenen Quellen in ein standardisiertes Format für die Reporting-Umgebung von Northern Trust um.
Front Office Solutions bietet institutionellen Anlegern, darunter Stiftungen, gemeinnützigen Einrichtungen, Pensionsfonds und großen Family Offices, Performance- und Analysefunktionen. Das Onboarding dieser Kunden kann die Rekonstruktion von Performance-Historien aus großen Datenmengen erfordern, insbesondere bei alternativen Anlagen.
Nach Angaben von Northern Trust verkürzte der Agent die Datenaufbereitung in realen Onboarding-Szenarien um 83 Prozent, von etwa zweieinhalb Wochen auf drei Tage. In kontrollierten Tests mit sieben repräsentativen Testfällen, die auf echten, anonymisierten historischen Transaktions-Arbeitsmappen von Kunden basierten, erreichte das System im ersten Durchlauf einen F1-Qualitätswert von 96,5 Prozent. Der F1-Wert verbindet Präzision und Trefferquote zu einer einzigen Qualitätskennzahl.
Menschliche Prüfung bleibt Teil des Prozesses
Das System soll Analysten unterstützen und sie nicht aus dem Prozess entfernen. Analysten können Ergebnisse prüfen, die Begründung des Agenten bewerten, Ausnahmen bearbeiten und Feedback zur Verbesserung der Leistung geben. Zudem können sie Fehler erkennen und beheben, bevor ein Kunde live geht, und gleichzeitig die Ausgangsdaten des Kunden validieren.
Der auf Microsoft Azure aufbauende Agent nutzt Microsoft Foundry für Unternehmens-KI und ist mit Microsoft Excel und SharePoint verbunden. Diese Tools ermöglichen es Analysten von Northern Trust, die Arbeit des Agenten zu prüfen, zu verfeinern und freizugeben. Eine kontrollierte Intelligenzschicht bewahrt freigegebenes Onboarding-Wissen und ermöglicht es der Lösung, im Laufe der Zeit auf institutioneller Expertise aufzubauen.
Northern Trust erklärte, Datenschutz-, Sicherheits- und Governance-Kontrollen seien zentrale Bestandteile der Entwicklung gewesen. Microsoft bewertete die F1-Qualität im ersten Durchlauf und weitere Messgrößen anhand anonymisierter Daten, während die Kundendaten von Northern Trust unter der Kontrolle des Unternehmens blieben. Nach Angaben der Unternehmen unterstützte dieser Ansatz eine Leistung auf Produktionsniveau sowie die Anforderungen an die Datenverantwortung in einer regulierten Branche.
Unternehmens-KI auf dem Prüfstand einer regulierten Branche
Die Ankündigung der Unternehmen spiegelt eine umfassendere Datenherausforderung in der Vermögensverwaltung wider. Northern Trust zufolge bezeichneten 57 Prozent der befragten Vermögenseigentümer die Zusammenführung von Daten aus mehreren unterschiedlichen internen und externen Quellen als ihre größte Herausforderung.
Pete Cherecwich, Chief Operating Officer bei Northern Trust, erklärte, der Agent verbinde die Expertise des Unternehmens in der Asset-Servicing-Branche mit den KI-Fähigkeiten von Microsoft und verkürze die Zeit für die Aufbereitung und Validierung von Kundendaten. „Die Lösung verkürzt die für die Aufbereitung und Validierung der Kundendaten erforderliche Zeit und wahrt zugleich die Aufsicht und Kontrollen, die unsere Kunden erwarten. Dadurch entsteht auf beiden Seiten Kapazität für höherwertige Aufgaben“, sagte er.
Bill Borden, Corporate Vice President, Worldwide Financial Services bei Microsoft, erklärte, die Zusammenarbeit zeige, wie KI menschliche Expertise in regulierten Branchen verstärken könne. Für die Nutzer besteht der von den Unternehmen beschriebene unmittelbare Effekt in einem schnelleren und besser planbaren Onboarding-Prozess, wobei Analysten weiterhin für Prüfung, Ausnahmebehandlung und Freigabe verantwortlich bleiben. Für den Markt bietet das Projekt ein Beispiel dafür, wie KI in einem sensiblen operativen Prozess eingesetzt werden kann, während Datenhoheit, Governance und institutionelles Wissen beim Finanzinstitut verbleiben.
