Addition Wealth firmiert zu Addable um und stellt KI-Finanzberatung vor

KI-Beratung, die sich an den Finanzen jedes Einzelnen orientiert

Addable zufolge verbindet die Plattform Finanzdaten, menschliche Beratung und personalisierte Handlungsempfehlungen in einem dreistufigen Prozess. Sie sammelt Informationen von Einzelpersonen und Finanzinstituten, darunter Konten, Transaktionen, Leistungen des Arbeitgebers, Signale von Drittanbietern und Verhaltensmuster, um ein grundlegendes Verständnis der jeweiligen Nutzer zu entwickeln.

Anschließend strukturiert die Plattform diese Informationen, damit sich Menschen auf verständliche Weise über Finanzthemen informieren können. In der letzten Stufe liefert sie Einblicke, Empfehlungen und die nächsten sinnvollen Schritte. In der Ankündigung des Unternehmens werden als Beispiele die Eröffnung eines Kontos, der Abschluss eines Rollover und die Rückzahlung hochverzinslicher Schulden genannt.

Das neue Produkt Proactive insights bietet KI-generierte Beratung auf Grundlage der individuellen Situation, während Nutzer persönliche Finanzwerkzeuge für Budgetplanung, Schulden und Altersvorsorge verwenden. Next best actions empfiehlt Schritte auf Basis der Ziele und des Kontexts einer Person, etwa die Vorbereitung auf die Steuersaison, den Umgang mit einem Aktienereignis oder die Eröffnung eines passenden Kontos oder Produkts.

Ein rund um die Uhr verfügbarer Berater mit menschlichen Fachkräften im Hintergrund

Der 24/7 AI Advisor von Addable beantwortet jederzeit Fragen. Dabei nutzt er Informationen über die tatsächlichen Finanzen der jeweiligen Person sowie das Wissen der Plattform über diese Person. Nutzern, die nicht wissen, wo sie anfangen sollen, kann er außerdem einen möglichen Ausgangspunkt vorschlagen.

Menschliche Finanzfachleute bleiben Teil des Systems. Wenn Addable einen möglichen Bedarf an menschlicher Unterstützung erkennt, empfiehlt die Plattform einen Finanzberater und hilft bei der Terminvereinbarung. Anschließend stellt sie dem Berater relevante Zusammenhänge und Erkenntnisse bereit, automatisiert die Erfassung der besprochenen Inhalte und informiert die betreffende Person über die nächsten Schritte.

Laut einer in der Ankündigung zitierten Umfrage unter Addable-Nutzern gaben 76% an, dass die Plattform ihre Finanzen positiv beeinflusst habe. Das Unternehmen teilte außerdem mit, 45% hätten angegeben, dass sie dadurch ihre Altersvorsorge erhöhen konnten, während 32% sagten, die Plattform habe ihnen beim Schuldenabbau geholfen.

Zwei Marken für Institutionen und Arbeitgeber

Die Umbenennung spiegelt die Expansion des Unternehmens seit seiner Gründung im Jahr 2021 wider. Addable zufolge arbeitet das Unternehmen inzwischen mit mehr als 600 Partnern zusammen, darunter Institutionen aus dem Fortune-500-Umfeld, und bedient Arbeitgeber sowie Finanzinstitute wie Banken, Vermögensverwalter, Anbieter von Depot- und Verwaltungsdienstleistungen sowie Zahlungsunternehmen.

Das Unternehmen wird unter zwei Marken auftreten. Addable ist die KI-native Plattform für Finanzinstitute. Sie kann als White-Label-Lösung angeboten und mit den Beratern, Produkten, Inhalten, der Marke und den Integrationen eines Instituts konfiguriert werden. Addable Money ist die von Arbeitgebern angebotene Leistung zur finanziellen Gesundheit, die Beschäftigte bei Entscheidungen rund um Leistungen, aktienbasierte Vergütung und wichtige Veränderungen im Leben unterstützen soll.

Beide Angebote nutzen die zugrunde liegende Infrastruktur von Addable. CEO und Gründerin Ana Mahony sagte, das Unternehmen wolle personalisierte Beratung, die einst Wohlhabenden vorbehalten gewesen sei, für Institutionen und Arbeitgeber leichter zugänglich machen. In der Ankündigung wird die Plattform als bei Finanzinstituten aus dem Fortune-500-Umfeld im Einsatz und in den Bereichen Bankwesen, Vermögensverwaltung, Altersvorsorge und Versicherungen aktiv beschrieben.