Filenes FiLab wählt sieben Lösungen für die Tests der Credit Unions 2027 aus

So wurden die sieben Tests ausgewählt

Die Auswahl trafen Vertreterinnen und Vertreter von knapp 40 Credit Unions und Systempartnern beim FiLab Symposium in Kansas City, das vom 25. bis 27. August stattfand. Laut Filene decken die ausgewählten Lösungen Prioritäten der Credit Unions ab, darunter Betrugsprävention, mehrsprachige Betreuung, Investieren, Compliance und das Wachstum bei Geschäftskunden.

Die teilnehmenden Credit Unions testen die Lösungen gemeinsam, teilen die Ergebnisse und bauen eine Evidenzbasis auf, die Entscheidungen im gesamten Credit-Union-System leiten soll. McKaye Black, Head of Incubation bei Filene, sagte: „Die diesjährige Auswahl war die bisher schwierigste. Die sieben Tests, für die sich die Credit Unions aus mehr als 120 Bewerbern entschieden haben, zeigen, wo sie sich 2027 am meisten davon versprechen, dass neue Technologie für ihre Mitglieder, Mitarbeitenden und Gemeinden etwas bewirkt.“

Die FiLab-Tests 2027

Filene beschreibt die sieben Tests wie folgt:

• Crux Analytics: nutzt KI-gestützte Recherche und proprietäre Analytik, um besonders aussichtsreiche Geschäftskunden zu identifizieren, anzusprechen und zu halten. Firmenkundenteams können so ihre Ansprache gezielter ausrichten und Geschäftsbeziehungen ausbauen.
• Eko with AI, powered by Kiro: ermöglicht Credit Unions digitales Investieren, ohne neue Infrastruktur aufzubauen oder zusätzliches Personal einzustellen. Der KI-Assistent Kiro liefert Portfolio-Einblicke, Finanzbildung und persönliche Unterstützung.
• Falkin: Betrugspräventionstools im Design der jeweiligen Credit Union lassen Mitglieder verdächtige Nachrichten, Zahlungen und Geldanlagen prüfen, bevor Geld fließt. Rund um die Uhr hilft ein Support dabei, mögliche Betrugsversuche zu erkennen.
• KeySavvy: unterstützt die Autofinanzierung bei Privatverkäufen und übernimmt für von Credit Unions finanzierte Fahrzeugkäufe Verkäuferprüfung, Zahlungsabwicklung, Eigentumsübertragung, Ablösung von Pfandrechten und Zulassung bei der Zulassungsbehörde (DMV).
• Themis: bündelt Compliance- und Risiko-Workflows, darunter Lieferantenrisiko, Audits, Beschwerden, Marketingprüfung, Richtlinien und regulatorische Pflichten. Ziel ist weniger manueller Aufwand und mehr Transparenz über offene Risiken.
• Traduality: Die Plattform Fire Lingo hilft Credit Unions, nicht englischsprachige Mitglieder in Filialen, Kontaktcentern, bei der Finanzbildung und in der Gemeinwesenarbeit zu betreuen, und unterstützt mehrsprachige Kommunikation.
• Discovery: Financial Well-Being Response System: Credit Unions arbeiten mit Expertinnen und Experten für Verhaltenswissenschaft und Technologie daran, wie sich aufkommender finanzieller Stress erkennen und rechtzeitig Unterstützung leisten lässt.

Ein anderer Test: der Discovery-Track

Der siebte Punkt unterscheidet sich von den sechs Produkten der Anbieter. Im Discovery-Track untersuchen Credit Unions, wie sich beginnender finanzieller Stress erkennen und rechtzeitig darauf reagieren lässt. Laut Filene sollen eine Sandbox mit synthetischen Daten und Verbraucherforschung helfen, Signale, Interventionen und den Nutzen aus Sicht der Mitglieder zu bewerten.

Was das für Credit Unions bedeutet

Dem Zyklus 2027 ging 2026 voraus, als mehr als 250 Beschäftigte aus 27 Organisationen an sieben Tests teilnahmen. Filene zufolge werden Ergebnisse und Erkenntnisse aus diesen Tests in den kommenden Wochen veröffentlicht.

Für Credit Unions bedeutet das gemeinsame Format, dass Erkenntnisse aus gemeinsamen Tests statt aus einzelnen Pilotprojekten stammen. Das ist der Ansatz zum Aufbau einer Evidenzbasis, den Filene beschreibt. Das Filene Research Institute bezeichnet sich als unabhängigen Think Tank für genossenschaftliche Finanzen und erklärt, seine Inkubatoren dienten dazu, Lösungen zu testen und zu skalieren, die das finanzielle Wohlergehen von Verbrauchern verbessern.